通过集中办理股权托管登记、重点规范投资主体资格和有针对地解决睡眠户托管登记等三阶段工作,2004年7月,本行的股权托管工作顺利完成

10南京市农垦农工商总公司4,000,0001.14

8江苏省盐业集团有限责任公司20,000,0001.66%

4国际金融公司60,324,8665.00%

3南京新港高科技股份有限公司 205,200,00017.00%

表5-10:2004年度超过100万股以上股份转让情况

3南京金陵制药(集团)有限公司1,500.004.29

================续上表=========================

3南京市雨花台区财政局300.000.86

(七)2006年度

法人股东536家,共持有1,111,860,644股;自然人股东6,285户,共持有94,890,696股

1南京市国有资产投资管理控股 238,640,00019.78%

4南京证券有限责任公司巴黎银行15,000,000

5南京金陵制药(集团)有限公司20,800,0001.72%

3南京市长江发展股份有限公司南京市投南京市第一人民医院资公司32,109,200

2001年内,本行的前十大股东持股变化情况如下:

1南京煤气实业发展有限公司等3户股东南京市煤气总公司8,555,060

6南京市信托投资公司500.001.43

(1)南京市财政局分别向长江经济联合发展(集团)股份有限公司南京公司、南京市雨花台区财政局和南京市大厂区财政局分别转让其持有的12,500,000股、1,500,000股和1,000,000股股份

本行设立时具体股东情况如下:

表5-9:2003年度超过100万股以上股份转让情况

13南京天悦实业公司200.000.57

本行股票发行上市后,股票价格波动不仅受本行经营状况、盈利水平的影响,同时还要受其他各种因素的影响,包括国家宏观经济政策的调整、金融形势的变化、投资者心理预期等,投资者应对本行股票面临的股市风险有充分的认识

股(集团)有限责任公司

2、进一步强化资金业务管理,主动南京市科委刘卫卫调整资产负债管理策略

表5-5:2001年度超过100万股以上股份转让情况

经各城市信用社股东代表大会审议批准且经南京市城市合作银行筹备领导小组确认,39家城市信用社及信用联社调整后的清产核资净资产合计189,366,028.68元,扣除须剥离净资产合计8,286,779.52元,最终形成的可分配净资产合计181,079,249.16元

负债合计53,761,393 1,508,556 39,919 40,1306,169 55,356,167

10南京天地国际集团有限公司12,177,7501.19%

汇率风险对策

1南京市财政局 225,040,00021.94%

4-8-3股市风险

7江苏省国有资产经营公司19,630,0001.91%

本行制定了统一的流程管理制度,编写了专门的《内控手册》,明确各岗位职责;对本行每一项业务内容,均按全行统一的流程管理框架,制定了操作细则,明确流程中每一环节的责任及权限;对各个环节规定了严格的岗位标准,在强化目标管南京市教科所论文理的同时坚持过程控制,防范人为因素带来的经营风险

2001年12月13日,本行召开了第二届董事会第九次会议,会议审议通过了关于国际金融公司参股的议案2002年1月15日,本行召开了2001年临时股东大会,通过《关于国际金融公司参股南京市商业银行股份有限公司的提案》

英文名称:bankofnanjingco.,ltd.

4-4操作风险

8江苏省盐业集团有限责任公司20,000,0001.66%

4南京金陵制药(集团)有限公司20,800,0002.03%

根据本行发展规划,实施重点城市发展战略,在江苏经济发达或成长性较好的地区选择有利于本行业务开展的城市;条件成熟时,进一步拓展到长江三角洲地区其他经济发达的大中城市

目前本行外币资产已统一纳入全行风险资产分类管理,严格执行外汇业务的前、中、后台业务流程管理南京市工商局查询和风险控制制度,加强对结、售、付汇业务和外汇买卖业务的管理,确保风险规避措施得到有效落实

拆入资金966,,000

4江浦金珠蓄电池厂等3户股东 南京审计学院浦口校区生活服务部4,911,660

项目人民币人民币 人民币 人民币人民币折人民币

(九)互联网网址:http://

收购浦口信用社

序号股东名称股份(股) 持股比例

1南京市财政局 222,840,00021.72%

本行将统一管理利率,严格控制利率管理的权限和利率浮动的范围,进一步提高利率风险控制能力将不断加强对经济政策和金融市场的跟踪研究,密切关注货币政策和利率管理体制变化对本行的影响,提升研究分析水平,提高对宏观经济形势、利率波动的分析判断能力,并根据预测相应提前调整本行相关资产负债的结构和期限,努力将由利率变南京市教科所陈静波动所产生的风险和损失降到最低

5-3-3-1第一次增资扩股

3南京市财政局南京新港高科技股份有限公司2,200,000

8南京市浦口区财政局30.000.09

股(集团)有限责任公司

7南京纺织产业(集团)有限公司20,000,0001.66%

5、实施与总行统一的风险控制体系

为有效评估风险,本行引入了一系列风险评估指标在债券业务中,具体的指标包括单个和债券组合的持有量、成本、市值评估、收益率、久期、凸性、止损价格等,通过这些指标对债券资产质量和经营业绩进行客观和准确的评价

10南京市白下区国有资产经营中心10,273,4700.85%

投资于国内商业银行须符合一系列所有权限制的规定,例如,任何人士或实体必须获得银监会的预先批准,才能持有一家中国商业银行注册资本或已发行股份总额5%以上(含5%)的股份,如果股东在并未事先获南京市中华中学学区得银监会批准的情况下,增持一家中国商业银行的股权超过该5%的限额,则该股东将会受到银监会处罚,处罚措施包括但不限于对上述不当行为作出矫正、罚款以及没收相关所得此外,根据《公司法》,本行不能接受以本行股份作为取得本行贷款的抵押品,而任何持有5%以上(含5%)股份的有投票权股东如果以所持本行股份质押给任何贷款人作为抵押品,需要事先通知本行董事会未来国内关于商业银行所有权限制规定所作的变化,都会影响本行的投资价值

4南京天地集团有限公司830.882.37

本行将严格按照对上市金融企业的要求,进一步改善资产质量,规范运作,稳健经营,强化内部控制与风险管理,不断提高盈利能力,力争以良好的业绩回报投资者,降低投资者风险

1、充分利用地缘优势,坚南京市人才市场电话持差别化服务

5、确立适合于本行的企业文化与人才战略

2000年8月2日,本行第二届五次董事会通过增资扩股方案,拟按照每10股送3股,每10股配售16股(配股价格为每股1元)的方式实施,配股首先面向老股东,如老股东未能足额认购新股,则不足部分由新股东认购9月8日,本行召开了2000年度临时股东大会,审议通过了《南京市商业银行股份有限公司增资扩股方案》

1、严格执行外汇业务流程管理

(三)2002年度

13南京利亚经贸公司连云港市德邦精细1,430,000

9南京荣银达贸易公司等7户股东南京江宁经济技术开发总公司2,382,900

5南京市栖霞区财政局100.000.29

会计与财务税收政策变动风险对策

序股东名称股份(股) 持股比例

股份有限公司(南京公司)

4-7-1金融监管政策变化的风险

根据经人民银行批准的组建方案及南京市人民政府[宁政南京市教科所李亚娟函(1995)10号]文、[宁政办复(1995)2号]文的规定,39家城市信用社及信用联社以上述可分配净资产为分配基础,按照原城市信用社股东自愿入股的原则进行折股和退股,其中对愿意折股的股东,将与其持股相对应的净资产按照1:1的比例折合为本行股份,合计折股142,654,200股,对于剩余不便折股的余额部分以现金方式返还给各折股股东;对不愿意折股的股东,将与其持股相对应的净资产以现金方式返还,合计向折股股东和未折股股东返还现金38,424,933.66元

如果未来几年债券市场利率出现下跌,则当前持有的交易性债券资产的市场价值将出现相应的上升本行将妥善运用新增资金,合理平衡新增债券资产的现金流,保证持续的再投资能力,降低机会投资成本

4南京市国有资产经营公司南京市国有资产投资南京市工商局年检管理控5,800,000

5南无仪厂劳动服务公司等6户1,177,800

15南京利亚经贸公司110.000.31

3长江经济联合发展(集团)股份有限公司南京公司42,000,0004.09%

序号股东名称股份(股) 持股比例

9江苏省国有资产经营(控股)有限公司19,630,0001.63%

2006年度,本行发生股权转让121笔,转让股数共计18,757,559股其中单户转让股数100万股及以上的转让具体如下:

本行将不断完善内控制度及操作规程,实时监控敞口限额、止损点等重要指标,每日检查对各主要外币币种的头寸,对货币敞口设定隔夜及日间限额并进行日常监控,使全行整体敞口风险降至最低,将汇率风险控制在最小的范围之内

款

(八)2007年

5-3历史沿革

在此期间,本行的前十大股东持股数量未发生变化

管理委员会计划财务处有资产经营中心

1、严格执行“内控优先”、“制度先行”的原则,不断南京国家税务局提高风险控制水平内部控制的完善是一个持续的过程,根据本行的业务发展,将充分发挥风险控制部牵头管理的职能,坚持“内控优先”的原则,不断根据新的业务品种制定新的相关内控制度

号

10南京市下关区财政局南京市下关区国有资产经营中心2,292,680

14南京现代建材实业有限公司巴黎银行1,300,000

4-7政策风险

2个人股东6,099户2,225.296.36

4-4-4增设分支机构管理风险

表5-2:设立时前十大股东持股情况

(3)2001年4月,根据江苏省人民政府苏政发[2001]62号《关于成立江苏省国有资产经营(控股)有限公司的通知》的批复,江苏省国有资产经营公司依法撤消,其持有本行19,630,000股股权由江苏省国有资产经营(控股)有限公司承继

表5-11:2005年度超过100万股以上股份转让情况

时间:2007年07月05日 18:01:31 中财网

19南京市物资实业集南京市工商局团总公司100.000.29

债券投资21,416,,288 10,03422,306,897

2004年度,本行发生股权转让562笔,转让股数共计94,871,913股其中,单户转让股数超过100万股以上的转让情况如下:

6江苏省盐业集团有限责任公司20,000,0001.95%

1江苏省国际经济合作公司江苏省经济技术协作公司4,600,000

2002年3月4日,经中国人民银行南京分行南银复(2002)82号《关于南京市商业银行变更注册资本并修改章程的批复》批准,本行注册资本增加至1,206,751,340元

12南京大通房地产开发有限公司巴黎银行3,329,950

2江苏长澳医药有限公司南京长江发展股份有限公司10,000,000

5-2概述

(二)2001年度

本行已经制定了一套较为完整的、行之有效的风险控制体系,将异地分支机构的风险管理纳入总行统一的风险管理体系在风险管理政策上,本行采取了“稳健、进取”的风险管理政策,有助于控制异地分徐州市第一人民医院支机构的风险管理

4-8-1未作盈利预测的风险

4-8-2全面开放金融服务市场后面临的竞争风险

小计10,500.0030.00

18南京金关技术服务咨询中心100.000.29

3南京飞元实业有限公司 上海麦秋投资管理有限公司2,050,000

20江苏生资南京东风汽车销售有限公司100.000.29

法人股东827家,共持有934,637,271股;自然人股东6,360户,共持有91,114,069股

24南京市产权交易服务中心50.000.14

1996年2月5日,本行召开一届二次董事会,通过了1995年8月至12月利润分配方案,将本行1995年8月至12月之间形成的可供分配利润在原信用社股东之间按折股数进行分配

4-4-2授权管理风险

小计10,234.5829.24

1江苏省物资(集团)总公司江苏省国有资产经营有限公司

根据受权人的经营管理水平、风险控制情况、授权制度执行情况以及其主要负责人的任职情况等,本行实行差别授权,并适时调整授南京市人才市场邮编权对超越自身授权范围内的业务、事务,严格按照授权管理办法的规定上报有权审批人或审批机构审批决策

30南京园林实业总公司33.220.09

本行将通过加大金融电子化投入,提高金融服务的技术含量;同时在机构设立过程中,严格执行新设机构管理办法,坚持“内控优先”的原则,迅速提高整体服务水平和风险控制能力

确立适合于本行的企业文化与人才战略,不断完善员工的激励、福利、教育培训机制,加强本行的企业文化建设,不断增强凝聚力、归属感,吸引人才,稳定人才

本行将优化外汇资产与负债在币种、期限、金额上的结构组合,主动进行规避汇率风险的产品交易,降低汇率敞口风险本行将进一步关注国际市场的汇率变化,借鉴战略投资者以及国外同业汇率风险管理的先南京政务服务中心进经验和有效手段,不断提高自身防范汇率风险的能力

6中国石化集团江苏石油有限责任公司20,436,0001.69%

26南京飞元实业有限公司50.000.14

(十)电子信箱:

3、严格执行统一的业务流程管理制度

5、积极利用银行间债券市场的信息技术优势,提高化解风险的能力

11南京市教育局教学仪南京市洪宇房地产开发公司2,087,620

7南京纺织产业(集团)有限公司20,000,0001.66%

12南京富丽电子器材经营部南京市殡葬管理处1,834,170

8南京市农垦农工商总公司400.001.14

本行目前业务主要集中于南京地区,与四大国有商业银行及其他全国性股份制银行相比,在资产规模和网点建设方面相对处于弱势本行会将业务逐步拓展到长江三角洲地区其他经济发达的大中城市在实施区域经营过程中,本行将面临着一定的不确定风险

3长江经济联合发展(集团)股南京市江宁区财政局份有限公司南京公司22,109,2002.16%

5南京金陵制药(集团)有限公司20,800,0001.72%

随着人民币汇率的逐步市场化以及本行外汇业务的稳定发展,本行外汇业务的经营和收益将面临一定的汇率风险

4南京长江发展股份有限公司32,109,2002.66%

小计14,265.4240.76

1997年10月6日,中国人民银行南京市分行下发宁银发(1997)360号《关于聘请南京会计师事务所对浦口城信社进行清产核资的通知》,决定聘请原南京会计师事务所(现南京永华会计师事务所,下同)对南京市浦口城市信用合作社进行清产核资

4南京市粮油食品总公司南京速冻食品有限公司1,040,650

(四)2003年度

发放贷款及垫24,515,,58810,09824,829,789

序转让方受让方 股份(股)

5南无仪厂劳动服务公司等6户南京兰德机电技术开发公司

在新设异地分支机构时,本行坚持辅导期制度,将建章建制放在业务发展的首要自贡市第一人民医院地位,推动新增业务网点建立有效的风险业务管理与风险控制制度在辅导期结束后,本行仍将坚持对分支机构的持续辅导制度

截至2003年12月31日,本行的股本总额为1,206,751,340股,股东户数共7,271户,其中:

本行审计稽核部将加大对异地分支机构风险控制制度执行情况的专项审计,保证风险控制制度的有效执行

2南京新港高科技股份有限公司 205,200,00017.00%

6中国石化集团江苏石油有限责任公司20,436,0001.69%

随着资本市场的不断成熟和发展,银行呈现出混业经营的趋势,若未来的监管政策进行变革性调整,本行经营范围有可能发生一定变化,势必对本行现有的管理模式、业务流程和风险控制机制提出新的挑战

本行将不断增加研发力量,准确把握市场运行趋势,积极探索化解利率风险的途径积极利用市场已南京省政务服务中心有的做空机制,合理配置多头和空头头寸以加强风险对冲能力;积极发掘和运用无风险套利机会,降低市场波动风险积极利用个人理财产品利率和债券市场产品利率之间利差空间,通过个人理财产品的开发,在实现个人理财产品套期保值管理目标的同时,降低交易性债券资产利率风险

序号股东名称股份(股) 持股比例

号

2007年1月8日,南京市工商行政管理局依法为本行办理了名称变更登记,本行取得了重新核发的名称为“南京银行股份有限公司”的《企业法人营业执照》(注册号:323)

号

(三)法定代表人:林复

2005年7月21日中国人民银行正式启动中国外汇体制改革,人民币兑美元一次性升值2.1%,扩大汇率浮动区间,盯住一篮子货币进行调节,以市场供求为基础实行有管理浮动其后,人民币汇率市场南京市市科委建设加速,相继在挂牌汇价管理、结售汇综合头寸管理、远期结售汇交易、人民币兑外币掉期交易、人民币做市商制度和询价交易等方面推出了一系列的改革和创新措施,汇率形成机制逐步完善自2005年7月21日至2006年12月31日,人民币对美元汇率累计升值3.72%(以国家外汇管理局网站公布的2005年7月22日以及2006年12月29日人民币对美元汇率中间价计算而得)

序股东单位 投入股本金 占总股本比

5南京市投资公司 10,000,0002.86

负债项目:

6南京市财政局南京市大厂区财政局

本行从审慎决策的原则出发,加强对地区经济和市场需求的调查分析,实地考察,慎重选址,确定符合本行发展需求的增设机构计划,避免机构建设的盲目性,降低机构设立后的经营风险

(集团)有限责任公司

1998年4月28日,中国人民银行南京市分行下发《关天水市第一人民医院于同意南京城市合作银行更名的批复》(宁银复[1998]第70号),同意本行名称由南京城市合作银行股份有限公司更名为南京市商业银行股份有限公司

32南京市科技咨询服务中心30.000.09

9南京证券有限责任公司15,000,0001.46%

3、拓宽充实资本金渠道,不断扩大资本实力

2006年12月11日,国务院颁布的《中华人民共和国外资银行管理条例》与中国银监会发布的《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》同时施行,中国银行业进入了全面开放的新时期,中资银行面临越来越严峻的挑战

截至2000年12月31日,本行的前十大股东持股情况如下:

6、向分支机构派驻风险官

17南京市建筑材料总公司100.000.29

表5-14:截至2006年12月31日前十大股东持股情况

5、加强关键业务环节风险控制点的管理,控制舞弊、欺诈行为风险

本行设立时的股本总额南京市江宁区财政局为350,000,000股,股东户数共计7,095户,其中:法人股东996户,共持有327,747,100股;自然人股东6,099户,共持有22,252,900股

[发行]南京银行股份有限公司首次公开发行a股招股意向书(二)

8南京市信托投资公司南京市国有资产经营6,930,000

10南京证券有限责任公司15,000,0001.24%

法人股东821家,共持有934,497,571股;自然人股东6,358户,共持有91,253,769股

本行将严格履行信息披露义务,及时、准确、完整地对财务会计信息进行披露,使投资者及时、充分了解本行经营状况

2南京市财政局12,500,000

中财网

6南京市财政局1,000,000

4-6信息技术风险

本行已建立了大额支付的申报制度与重大事项的汇报制度,努力降低舞弊、欺诈行为给本行可能带来的损失

4-7-3投资于商业银行须符合所有权限制规定的风险

1法人股东953户12,040.1334.40

2、严格执行统一的授权管理

融南京市江宁区安监局机构存放款

3南京希科地产开发有限公司南京大通房地产开发有限公司

29泰宝贸易公司41.260.12

4南京胜必克贸易有限公司江苏中山拍卖有限公司2,000,000

其他资产1,268,,,430,056

(六)邮政编码:

为了使本行股东的股权登记资料、股东主体资格符合上市交易的标准,2004年1月,本行与南京市股权托管中心签订了《股权托管协议》,决定在本行公开发行股票上市前将所有股票托管于南京市股权托管中心

截至2004年12月31日,本行的股本总额为1,206,751,340股,股东户数共6,821户,其中:

5南京金陵制药(集团)有限公司20,800,0001.72%

1995年8月7日,中国人民银行下发《关于同意南京市开展城市合作商业银行组建工作的复函》(银复[1995]261号),批准南京市人民政府《关于组建南京城市合作商业银行的申请报告》(宁政发[1995]152号),同意在南京市原39家城南京市教科所李亚娟市信用合作社及信用联社的基础上组建南京城市合作银行

4-7-4会计与财务税收政策变动风险

号

1、坚持统一的利率管理政策,提高利率风险控制能力

1995年12月20日,中国人民银行下发《关于筹建南京城市合作商业银行的批复》(银复[1995]452号),批准中国人民银行南京市分行《关于申请筹建南京城市合作商业银行的报告》(宁人银管[95]第470号),同意筹建股份有限公司形式的南京城市合作银行

31南京新金轮实业有限责任公司33.190.09

(3)本行股东南京纺织产业(集团)有限公司下属企业中有20户企业亦持有本行股份,共计持有4,960,670股,因机构改制需要,自2002年5月将上述4,960,670股转让给南京纺织产业(集团)有限公司统一持有

1、不断加大电子化建设投入,增强系统安全运行能力

(2)本年度内,长江经济联合发展(集团)股份有限公南京市政务服务中心司(南京公司)受让南京天界机械股份有限公司职工服务部109,200股,同时向长发地产和江苏长澳医药有限公司分别转让10,000,000股

9南京市国有资产经营巴黎银行6,930,000

2交通银行南京分行银工技术服务部 江苏联金经贸发展有限公司2,325,050

2南京市投资公司巴黎银行47,225,147

基本情况

(五)2004年度

1江苏省物资(集团)总公司15,100,000

动服务公司等7户股东

由于汇率形成与变动的原因复杂,对经营外汇业务的银行而言,如果资产负债的币种、期限结构不匹配,形成外汇风险敞口,银行将面临汇率变动造成效益下降或承受损失的风险我国加入wto之后,外汇业务规模将会扩大,汇率风险对银行的影响将会增加银行面临的汇率风险主要有交易风险、折算风险交易风险指在运用外币进行计价收付的交易时,银行因汇率变动南京市人才市场而蒙受损失的可能性折算风险指银行将外币转换成记账本位币时,因汇率变动而呈现账面损失的可能性

7南京市信托投资公司5,000,0001.43

4国际金融公司60,324,8665.00%

同时,本行将严格执行上市公司信息披露制度,接受监管机构及投资者监督,提高经营与决策的透明度,加强投资者关系管理,确保投资者及时准确地了解本行经营状况的变化,并为投资者审慎决策提供有效信息

在此期间,本行的前十大股东持股变化情况如下:

在商业银行经营管理中,只有按规范的程序和标准进行操作,才能保证整体的运行质量和运行效率如果法人治理结构不完善,内部控制制度不健全,操作的程序和标准出现偏差,业务人员违反程序规定,以及内控系统不能有效识别、提示和制止违规行为和不当操作,都将眉山市政务服务中心可能导致操作风险本行可能存在的操作风险主要包括当前内部控制体系不能完全满足新增业务控制的风险、制度执行过程中人为风险以及面临着舞弊、欺诈的风险

5南京二十一世纪房地 南京二十一世纪投资集团有限公司5,000,000

序号股东名称股份(股) 持股比例

司等5户股东

资产

尽管本行有各项业务规则和制度保障,但各个岗位的员工都有可能出现违反本行利益的业务操作如果银行员工不履行职责、违反操作流程,岗位职责和操作流程的规范和制约作用将会减弱,并可能诱发操作风险

商业银行的内部控制是银行正常运转及健康、持续发展的必要保证随着本行业务区域扩大、资产规模增长、金融产品增多,本行的内控体系也需逐步完善但若内控体系自身对新增业务的风险不能有效识别南京市江宁区建工局,自检系统不能及时进行纠正与完善,将导致内部控制体系不能及时、充分揭示风险并控制风险

信息技术是现代银行赖以生存的基础,商业银行的日常营运业务信息、处理手段与流程均由计算机系统与金融电子化技术完成本行近年来不断加强金融电子化建设,但信息化平台也存在运行中的不可靠性,如果出现系统安全防护的欠缺、非法的数据存取等情况,无论是偶然事故,还是人为入侵破坏,都将给本行带来一定损失;在异地新设机构中,如果对计算机系统安全管理和风险控制不完善,也将影响到本行区域经营的业务拓展与在新市场中的声誉

2005年度,本行发生股权转让49笔,转让股数共计237,855,314股其中单户转让股数100万股及以上的转让具体如下:

4南京市财政局1,500,000

根据市场利率的变南京市教科所地址化趋势及特点,本行将灵活调整债券资产规模和结构如在利率上升周期,本行将适度缩减债券资产组合久期,在债券组合中增加中央银行票据和高信用评级短期融资券等短债品种,在中长期债的投资上更多地关注以市场利率为定价基准的浮动利率债券以及带有提前兑取或转换条款的固定利率债券,以对冲利率上升可能带来的风险

现金及存放中3,869,90743,6989,0864,9092,3113,929,911

5中国石化集团江苏石油有限责任公司20,436,0001.99%

本次增资扩股向2000年9月30日登记在册的全体股东按每10股送3股,增加本行注册资本10,500万元;同时按送股前35,000万元股本为基数实施配股,实际到位配股资金570,751,340元本次增资扩股后本行股本为1,025,751,340元2001年1月9日,南京永华会计师事务所为上述增资事宜出具了宁永会二验字[2001]001号验资报告

1、通南京市中华中学过实施重点城市发展战略,创造良好的发展环境

资产合计55,880,603 1,957,654 56,518 55,79616,732 57,967,303

5南京船舶雷达研究所劳南京船舶雷达研究所4,884,750

8南京市证券公司5,000,0001.43

9南京证券有限责任公司15,000,0001.46%

在前期已经完成的信贷管理系统、财务管理系统的基础上,本行将以数据仓库为共享平台,逐步完成客户关系管理、人力资源管理和风险管理等管理信息系统建设

根据南京市人民政府[宁政函(1995)10号]文、[宁政办复(1995)2号]文所规定的清产核资范围、方法和原则,原南京会计师事务所(现南京永华会计师事务所)、南京市国有资产经营公司、南京投资审计师事务所、南京审计事务所等四家中介机构分别与各家城市信用社签署委托协议,以1995年7月31日为基准日,分别对39家城市信用社及信用联社进行了审计、评南京市科委刘卫卫估和清产核资,并分别出具了财务收支审计报告、固定资产评估报告、清产核资报告以及相关补充报告

2001年度,本行发生股权转让81笔,转让股数共计26,845,839股其中,单户转让股数超过100万股以上的转让情况如下:

10长江经济联合发展股份100.000.29

全面开放金融服务市场后面临风险的对策

(四)设立日期:1996年2月6日

总行将向异地分支机构派驻风险官,实行垂直管理,并直接向总行负责

法人股东510家,共持有1,111,860,644股;自然人股东6,266户,共持有94,890,696股

5-3-3历次增资情况

随着债券市场利率波动加剧,本行根据自身特点,紧贴市场、顺势操作,主动调整资产负债管理策略,注重债券资产的结构性调整和总量控制,适度调整债券资产组合比例,同时适当提高票据业务的资金投入,通过票据业务的灵活运作,南京市中华中学邮编增加票据业务在资金运营中的利润占比本行发挥了在银行间债券市场的信息技术优势,密切关注债券市场、票据市场和信贷市场的信息变化,通过整合资源对资产负债结构实行优化管理,降低融资成本

10南京市白下区国有资产经营中心10,273,4700.85%

法人股东769家,共持有1,114,370,161股;自然人股东6,347户,共持有92,381,179股

三新增35家法人股东

6、积极拓展中间业务和非利率敏感性金融产品

7南京长发房地产开发有限责任公司南京市投资公司10,000,000

表5-15:截至2007年6月25日前十大股东持股情况

商业银行舞弊、欺诈风险是指外部人员或银行内部人员或内外人员相互勾结通过编制虚假信息和凭证、使用不正当手段和方法盗窃银行和客户资金,从而给银行带来损失的可能性舞弊或欺诈行为,不仅直接导致银行资产损失常州市第一人民医院,而且会对银行造成信誉损失或其他损失,引发客户信任危机,导致客户流失,进而削弱银行的市场竞争能力

本行核心银行系统、信贷管理信息系统等已顺利上线运行,为今后的发展奠定了更坚实的基础核心银行系统全面支持综合柜员制,实现了本行所有业务数据集中处理、本外币一体化、统一会计核算,并为本行未来业务拓展和新产品研发建立了稳固的平台,也为本行实现区域经营构筑了完整的系统框架本行信贷管理信息系统覆盖了全行信贷、票据以及相关中间业务的全部客户资信信息,在此基础上建立了本行客户信用评级体系、授权授信监测与调整体系同时,本行新的国际结算系统成功上线,小额支付系统顺利开通,上述两系统和现有大额支付系统一起构成较完善的现南京市人才市场电话代化支付系统

1996年1月25日,中国人民银行下发《关于南京城市合作银行开业的批复》(银复[1996]43号),同意南京城市合作银行开业并核准《南京城市合作银行章程》

2001年11月6日,中国人民银行南京分行下发南银复(2001)550号《关于国际金融公司入股南京市商业银行的批复》,经中国人民银行总行批准,同意本行吸收国际金融公司投资入股,持股比例为本行股份总额的15%

9南京市白下区财政局4,500,0001.29

区域经营风险对策

9江苏省国有资产经营(控股)有限公司19,630,0001.63%

2江苏省物资(集团)总公司1,500.004.29

一原39家信用社股东转股

为推进控制授信业务中的操作风险,推动授信风险责任制的建立,本行制定了《南京市商业银行授信业务风险责任评议与认定办法(试行)》,明确责任评议与认定的范围,确定责任人及其应承担的责任南京市科委主任黄河,按照责任的大小分为全部责任、主要责任和次要责任,并确定不同情形下相关责任人相应承担的责任;规定了授信工作尽职调查的要求、程序及报告内容;界定了评议与认定的组织管理、具体程序和要求;提出了授信工作的责任处理,处罚等次分为诫勉谈话、训诫谈话、降低薪等、取消从业资格,并规定了各处罚等次适用范围

2000年10月10日,中国人民银行南京分行营业管理部向本行下发了南银营复[2000]第178号《关于南京市商业银行股份有限公司增资扩股方案的批复》,批准本行的增资扩股方案

2002年2月28日,南京永华会计师事务所为上述增资事宜出具了宁永会二验字[2002]004号验资报告

本行未对发行当年的盈利作出预测,这将对投资者判断本行发行当年的经营前景造成一定影响

合计35,000.00100.00

股南京市江宁区教育局份有限公司(南京公司)

34江苏省水产公司30.000.09

3南京淮海工贸公司等3户股东 南京市白下区淮海路1,407,362

(一)中文名称:南京银行股份有限公司

接(一)

5南京市投资公司1,000.002.86

7、实行分支机构辅导制度

1江苏省石油总公司1,500.004.29

生产就业管理站

6、不断完善授信业务问责机制

1997年10月8日,中国人民银行江苏省分行下发苏银办(1997)155号《关于对南京市浦口城市信用合作社进行清产核资的通知》,同意由中国人民银行南京市分行组织对南京市浦口城市信用合作社清理整顿及清产核资工作

6江苏盐业集团有限责任公司20,000,0001.95%

4-3-1-5债券市场价格波动的风险对策

在此期间,本行的前十大股东持股变化情况如下:

2、不断完善内控制度及操作规程

表5-6:截至2001年12月31日前十大股东持股情况

8南京纺织产业(集团)有限公司15,039,3301.47%

截南京市江宁区教育局至2007年6月25日,本行的前十大股东持股情况如下:

4-3-1-4利率风险对策

5中国石化集团江苏石油有限责任公司20,436,0001.99%

截至2001年12月31日,本行的股本总额为1,025,751,340股,股东户数共7,179户,其中:

4、采用先进的计算机安全技术防范风险,建立异地数据备份中心

6中国石化财务有限责任公司20,684,9501.71%

号

本行在这些新的市场中增设机构,将直接面临与原有商业银行的竞争,如果市场开拓达不到预期效果,或者管理能力跟不上区域经营的要求,将直接影响到新设分支机构的经营效益

截至2006年12月31日,本行的前十大股东持股情况如下:

2巴黎银行 231,705,10119.20%

4南京金陵制药(集团)有限公司 15,000,0004.29

化工有限公司

5南京金陵制药(集团)有限公司20,800,0001.72%

截至2001年12月31日,本行前十大股东持股情况如下:

28南京惠特新技术开发有限公司南京市教科所所长50.000.14

4、加强与监管机构的沟通,促使区域经营按计划稳健实施

充分利用此次发行股票上市的机会,坚持本行的长期发展战略,一方面扩充资本,提高本行的抵御风险能力,另一方面进一步规范运作,加强风险管理与内部控制,降低经营风险

5-3-3-2国际金融公司入股

同业及其他金4,555,,514 11,077 27,57415,555,322

6南京市大厂区财政局100.000.29

(五)法定住所及办公地点:中国江苏省南京市白下区淮海路50号

22南京市康信房地产开发公司100.000.29

南京银行股份有限公司首次公开发行股票(a股)招股意向书(二)

序号股东名称股份(股) 持股比例

随着经营规模、业务品种、服务区域的不断扩大,舞弊、欺诈行为的潜在风险不但对本行的风险识别能力提出了更高的要求,而且也对员工的专业素质以及职业道德、诚信精神、南京市教科所陈静波服务水平提出了越来越高的要求

(4)根据南京市政府宁政发(2002)90号《关于组建南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司的通知》和宁国资办(2002)1号《关于核定南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司的国家资本金的通知》等文件规定,2002年12月10日,南京市财政局、南京市投资公司及南京市国有资产经营公司分别持有的222,840,000股、10,000,000股及5,800,000股本行股份全部划转至南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司至此,南京市国资集团共持有本行238,640,000股,持股比例为19.78%,成为本行第一大股东

2006年11月17日,中国银监会批准本行筹建泰州分行,2007年2月2日,中国银监会江苏监管局批复同意本行泰州分行开业,2007年2月10日,本行泰州分行正式开业本行是继上海银行、北京银行之后第三家设立异地分支机江苏南京国家税务局构的城市商业银行

6南京天地集团有限公司8,308,8002.37

截至2005年12月31日,本行的前十大股东持股情况如下:

5连云港德邦精细化工有限公司 北京利亚保险代理有限公司1,430,000

本行执行的税收政策由税务部门统一规定,目前向税务部门缴纳的主要税种包括所得税、营业税、城市维护建设税及教育费附加等如果税收政策发生调整,将直接影响本行税后利润水平

买入返售金融4,451,8504,451,850

4-3-2汇率风险

3江苏省物资(集团)总公司 15,000,0004.29

经过托管规范后,截至2006年12月31日,本行股东计总数6,697户已全部完成股份托管,其中法人股东503户,自然人股东6,194户

2、制定系统的金融电子化建设方案,确保核心银行系统与信贷管理信息系统的有效运行本行成立了“金融电子化建设领导小组”,统一了系统规划、应用管理和运南京市科委刘卫卫行维护等各个环节的工作流程,制定了系统的金融电子化建设方案,确保信息系统的技术具备一定超前性,实现信息系统的标准化,保障本行各系统间信息共享

(2)南京金陵制药(集团)有限公司、南京天地国际集团有限公司、长江经济联合发展股份有限公司南京公司、江苏省石油总公司分别受让因法院裁定而转让的本行股份720,000股(合计2,880,000股)

在此期间,本行的前十大股东持股数量未发生变化

4-4-6操作风险对策

3南京新港高科技股份有限公司 205,200,00017.00%

本行将不断加强关键业务环节流程管理,重点核查业务环节中的风险点,并对相关规章制度进行全面检查本行根据风险控制与业务发展需要对员工实行资格管理,并制定了持续培训计划,不断加强对一线员工与关键业务岗位的技术培训,提高南京市国家税务局员工综合业务素质,增强员工风险识别能力与反金融犯罪的业务能力,加强预防、识别、检查舞弊的技能;同时增强对员工职业道德水准的考察和职业道德教育,建立了兼职“监察员”制度,防范内部人与外部勾结作案

10南京市白下区国有资产经营中心10,273,4700.85%

本行将通过培育优质中小企业客户群体,实施核心客户战略,通过完善客户经理制和整体营销体制,提高市场份额;继续实施重点营销策略,在坚持服务中小企业的基础上,对经营区域内地方重点建设项目加大开拓力度,同时积极拓展贷记卡业务,加强个人零售产品的创新和服务

本行成立于1996年2月6日,是继深圳、上海、北京后成立的第四家城市商业银行本行成立时注册资本为3.50亿元,经2000年、2002年两次增资扩股,目前注册资本为南京市工商局12.07亿元

截至2006年12月31日,本行资产总额579.67亿元,净资产26.11亿元,净利润5.95亿元,资产规模和经营效益在国内城市商业银行中均居前列

国内经济总量的迅速增长、国内资本市场深层次开放和商业银行的逐步变革,监管政策的调整、银行业经营范围的变化、利率市场化的逐步推进,以及可能实施的改革举措和制度创新都将对本行规范经营提出更高的要求,影响到本行业务发展及长期发展战略的实施

2003年度,本行发生股权转让107笔,转让股数共计22,723,013股其中,单户转让股数超过100万股以上的转让情况如下:

(1)2002年2月,国际金融公司认购本行181,000,000股股份,成为当时本行的第三大股东

本行同时将充分依靠在银行间债券市场的影响力与做市商的地位,积极引导债券产品市场定价,确保交易性债券具有足九江市第一人民医院够的流动性,并在债券交易中寻求最优价格;本行目前作为公开市场一级交易商和财政部进行国库现金管理的主要选择对象之一,将积极参与公开市场操作和国库现金管理,努力化解债券投资的市场风险

15南京市市政工程管理处南京诚业市政设施工1,000,000

2、立足优质中小企业客户群体,实施核心客户战略

1长江经济联合发展(集团) 南京长发房地产开发有限责任公司 10,000,000

本行是首批进入全国银行间债券市场的商业银行之一,现为中国国债协会常务理事会成员单位本行是全国第一家发行中国银联国际标准62字头bin 号贷记卡的银行,也是全国第二家发行贷记卡的城市商业银行

14南京盛宝电子器材公南京市白下区劳动就业管理中心1,348,043

美元折 港币折 欧元折 其他币种折 本外币合南京市人才市场户口计

序号股东名称 股份(股) 持股比例(%)

16南京晖宏实业总公司100.000.29

33南京市机械工业供销公司30.000.09

5南京天地国际集团有限公司巴黎银行12,177,750

二新增8家地方财政股东

8、加强对异地分支机构的审计稽查工作

序转让方受让方股份(股)

5-3-4本行历年股权变动情况

1国际金融公司巴黎银行 120,675,134

(1)本年度内,南京高科受让南京市财政局持有的2,200,000股本行股份

(一)公司设立至2000年12月31日期间

9江苏省国有资产经营(控股)有限公司19,630,0001.63%

13南京市白下区常府街南京市关心下一代协会1,820,590

有限公司南京公司

2002 年起,本行开始聘请普华永道中天会计师事务所按照《国际审计准则》对本行按《国际财务报告准则》编制的财务报表进行审计,本行已不断加强对会计与财务制度的研究,包括对国际财务报告准则的研究与分析,南京市中华中学地址合理调整资产负债的成本收益结构,降低因会计及财务制度调整对资产负债结构与盈利水平的影响

本行将不断加强中间业务的市场开拓和产品创新能力,加大中间业务在本行利润结构中的比例在加强风险控制的同时,本行将强化金融服务平台的功能,积极开发符合市场需求的中间业务和非利率敏感性金融产品,降低存贷利差变化对本行盈利的影响

本行在实现区域经营以及其他战略目标实施过程中,将坚持“以中小企业、城市居民为基础,以中型客户为重点,积极培育优质客户群体”,当外资银行凭借资金、技术优势进入中国金融市场后,本行必将面临在客户与资源方面更为严峻的竞争风险

本行设立时,前十大股东持股情况如下:

7南京纺织产业(集团)有限公司20,000,0001.66%

号额(万元)例南京市江宁区房产局(%)

表5-3:设立至2000年末超过100万股以上股份转让情况

8南京纺织产业(集团)有限公司15,039,3301.47%

(控股)有限公司

7江苏省国有资产经营(控股)有限公司19,630,0001.91%

序转让方受让方 股份(股)

3国际金融公司 181,000,00015.00%

法人股东726家,共持有1,111,860,644股;自然人股东6,545户,共持有94,890,696股

2007年6月21日,中国石化财务有限责任公司分别受让中国石化集团南京化学工业有限公司持有本行的131,430股股份、中国石化集团江苏石油有限责任公司持有本行的20,436,000股股份及华东石油局第六物探大队持有本行的117,520股股份,合计受让本行20,684,950股股份受让后,中国石化财务有限责任公司替代中国石化集团江苏石油有限责任公司成为本行第六大股东

1997年12月25日,原南京会计师事务所、南京市浦口城市信用合作社以及本行共同对原南京会计师事务所出具南京国家税务局电话的审计及评估报告进行了确认并签署审计及资产评估确认书,具体情况如下:

2001年3月12日,中国人民银行南京分行营业管理部下发南银营复(2001)47号《关于南京市商业银行变更股本金并修改章程的批复》,同意本行增资扩股后注册资本变更为1,025,751,340元

5-3-5股权托管情况

本行设立了董事会“提名及薪酬委员会”,负责定期与不定期地对各级别员工包括董事及高级管理人员,进行全面业绩考评同时,本行也建立了各业务环节的责任制度,对业务风险及给本行带来的损失实行第一责任人制度,降低员工在管理流程中的道德风险,保证各级员工的尽职、尽责

截至2006年12月31日,本行的股本总额为1,206,751,340股,股东户数共6,697户,其中:

其他负债3,201,26237,3,240,122

(七)联系电话:025-

4、严格执行业绩考评与激励制度

股南京政务服务中心市风险对策

本行将适度增持信用评级较高的银行次级债、公司债等品种,从而增加利息收入;同时将提高商业票据、中央银行票据、短期融资券等货币市场工具的资金投入比例,增加货币市场工具在资金业务中的利润比重,根据市场环境特点不断优化盈利结构

3、进一步完善计算机系统安全管理制度,从内部控制环节上有效防范计算机系统风险本行内部建立并健全了一系列的计算机系统安全管理制度,严格划分计算机信息系统开发部门、管理部门与应用部门的职责,根据管理办法对信息系统的建设、维护实施全程管理和控制,实现了业务环境、开发环境、测试环境、管理环境的严格分离,信息系统开发人员、测试人员、管理人员以及操作人员岗位分离、职责明确,岗位之间设南京市市科委定权限,相互制约、互不兼任坚持业务信息系统与管理信息系统相互独立,从空间上、物理上做到隔绝分离,实现了系统运行、维护管理、安全防范等方面的相互独立同时,本行配备专门的稽核人员,对银行计算机系统进行专项稽核,强化科技部门的内部管理控制,从内部控制环节上有效防范计算机系统风险

央银行款项

经过多年的努力,本行已发展成为市场定位明确、公司治理良好、运作机制灵活、经营业绩优良、资源整合有力、实力稳步提升的地方性股份制商业银行,具备了较强的市场影响力和较高的社会认同度,逐步确立了在全国城市商业银行板块中的领先地位

5-3-6重大资产收购和出售

序转让方受让方 股份(股)

充分利用现有与国际金融公司以及法国巴黎银行的良好合作南京江宁国家税务局关系,吸收境外先进银行的管理经验和业务技术,进一步加强与外资金融机构的合作,促进业务发展,提高竞争水平

10江苏长城物资集团有限公司巴黎银行6,147,160

3南京市雨花台区财政局 南京市雨花台区国有资产经营中心6,000,000

号

4国际金融公司60,324,8665.00%

6南京针织四厂等20家企业南京纺织产业(集团)有限公司4,960,670

1南京市财政局9260.0026.46

11中山集团财务公司200.000.57

4-8其他风险

本行将逐步建立合理的利率风险管理机制,逐步完善符合本行业务与资产特色的利率风险衡量、评估和规避机制,及时统计分析本行资产负债期限、数量等基础数据,对潜在的利率风险形成报告、反馈机制,实时监控利率敏感性缺口,主动应对市场利率的波动风险

1南京市白下区财政局南京市白下区国有资产经营中心 10,000,000

4南京市财南京市人才市场地址政局南京市雨花台区财政局

1南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司 238,640,00019.78%

本行坚持“中小企业银行”特色,致力于促进中小企业发展;坚持“市民银行”特色,为市民提供优质服务,满足城市居民金融需求;坚持“债券市场特色银行”优势,形成并保持具备核心竞争力的资金业务目前是本行发展与壮大的关键时期,本行将构建现代商业银行框架,努力把本行建设成为具有一定规模和影响力的区域性上市银行

5-3-2发行人名称的演变

本行将严格按照有关监管机构信息披露的要求及本行信息披露相关办法,及时、准确、完整地披露本行经营信息,确保投资者能够充分、及时地了解本行的经营状况,对本行经营状况及资产质量作出合理判断

截至2000年12月31日,本行的股本总额为贵阳市政务服务中心1,025,751,340股,股东户数共7,187户,其中:

截至2002年12月31日,本行的股本总额为1,206,751,340股,股东户数共7,116户,其中:

4-4-3岗位规范操作管理风险

本行执行的会计政策是在财政部统一规定的基础上制定的,并需符合中国人民银行、中国银监会、中国证监会有关规定如果上述原则制度与相关规定发生调整,将直接导致本行财务结果的变化

2006年12月20日,中国银监会下发《关于南京市商业银行更名的批复》(银监复[2006]446号),同意本行名称由南京市商业银行股份有限公司变更为南京银行股份有限公司

1997年10月15日,原南京会计师事务所以1997年9月30日为基准日对南京市浦口城市信用合作社进行了审计,并出具了宁会外审(1997)第0221号审计报告审计结果为总资产138,954,843.02元,负债139,797,824.31元,净资产为-842,981.29元1997年10月15日,原南京会计南京市玄武区教科所师事务所以1997年9月30日为基准日对南京市浦口城市信用合作社全部固定资产进行了评估,并出具了宁会评字(97)079号固定资产评估报告评估结果为固定资产重置价值781,540.00元,固定资产评估净值596,937.10元

本行目前建立专用防火墙,拥有可靠的数据加密技术和安全认证手段本行将利用建立符合自身特色的网络银行系统的机会,采用先进、成熟的网络安全防范技术抵御外部入侵,不断提高业务系统技术性能和数据安全性能本行目前建立了数据备份应急预案,以降低系统出现故障时数据丢失的风险本行将利用募集资金强化计算机安全应急系统,建立异地数据备份中心,有效防范不可抗力风险

本行外汇业务以美元为主,现阶段外汇业务规模较小,汇率风险对本行经营和收益的影响也相对较小,具体南京市科委地址如表4-11所示:

器供应站等2户股东

目前在江苏省内经济较为发达的中心城市,以国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行为主体的商业银行体系已经形成,在客户、资金、服务、科技、人才等方面的竞争日益激烈

(2)2002年2月,本行股东长江经济联合发展(集团)股份有限公司(南京公司)名称变更为南京长江发展股份有限公司2002年5月,南京长江发展股份有限公司受让江苏长澳医药有限公司持有的本行股份10,000,000股

资产项目:

6中国石化集团江苏石油有限责任公司20,436,0001.69%

充分利用地缘优势以及对江苏地区经济环境与人文背景熟悉的优势,坚持差别化服务,不断提高客户忠诚度

8江苏省盐业集团有限责任公司20,000,0001.66%

3南京希科地产开发有限公司2,561,500

根据本行金融电子化建设进程,“票据业务管理系统南京国家税务局”与“债券综合业务系统”已分别于 2004年底和2005年初正式运行,逐步实现了业务审批流程和风险监测的电子化、系统化管理,并提供实时监控,极大提高了风险控制效率及业务管理水平

序转让方受让方股份(股)

9江苏省国有资产经营(控股)有限公司19,630,0001.63%

10南京天地国际集团有限公司12,177,7501.19%

2长江经济联合发展(集团)江苏长澳医药有限公司 10,000,000

号

本行在经营管理过程中,主要面临着金融监管政策、货币政策、会计与财税政策等调整给本行带来的不确定影响

6南京中北(集团)股份有限公司巴黎银行10,150,000

表5-4:截至2000年12月31日前十大股东持股情况

(二)注册资本:1,206,751,340元

本行在资金业务风险管理工作方面建立了比较完善的组织架构和制度体系,充实了富有经验的专业投资和管理人才,引进和使用了相关南京市江宁区地图的业务软件和业务系统,运用了一系列风险评估指标,为债券投资业务的风险管理工作奠定了良好的基础

货币政策是人民银行对宏观金融运行和微观金融业务活动进行管理的重要手段,通过运用法定准备金率、再贴现率以及公开市场操作等,调节货币供应量,进而影响到商业银行的信贷业务、盈利水平及流动性若商业银行未能根据货币政策的变化及趋势及时调整经营策略,将面临一定的经营风险

充分利用技术创新与产品创新平台,加强中间业务的产品创新与技术创新,提高服务水平,增加服务品种,打造本行在区域内的品牌形象,不断提高中间业务的竞争力

2002年度,本行发生股权转让53笔,转让股数共计263,816,838股其中,单户转让股数超过100万股以上的转让情况如下:

4南京金陵制药(集南京国家税务局电话团)有限公司20,800,0002.03%

未来几年本行存款规模仍将保持快速增长,适当比例新增资金将根据资产负债管理策略投向投资类债券,如果未来几年债券市场利率出现上升,这部分资金将获得利率上升带来的收益增长;

2、加强国际合作,吸收先进银行管理经验与业务技术

存放同业款项358,,808 37,385 40,78914,4211,018,800

表5-12:截至2005年12月31日前十大股东持股情况

本行将与监管机构进一步加强沟通,及时汇报机构增设的实施进程,确保机构筹建、开业与总体发展规划的一致

2007年1月4日,中国人民银行正式推出上海银行间同业拆借利率(shanghaiinterbankofferedrate ,简称shibor),目前参与shibor报价的共有16家商业银行,本行是参与报价的三家城市商业银行之一

产开南京市卫生局发有限公司

8江苏省盐业集团有限责任公司20,000,0001.66%

2南京税务事务所下关分部等11户股东南京市投资公司4,184,270

程有限责任公司

2南京新港高科技股份有限公司 205,200,00020.00%

吸收存款43,309,,859 28,341 11,8206,160 43,858,155

5-3-1公司设立

1南京市财政局 92,600,00026.46

本行将定期梳理全行的内部控制制度,进行定期及不定期的内部风险评级,加强本行对内部控制制度执行的监督、评价,检查和评价内控系统的健全性和有效性,对本行内部控制中存在的问题做出反馈,提出相关审计稽核意见,督促纠正内部控制可能存在的缺陷

6南京市栖霞区财政局南京市栖霞区国有资产投资中心4,300,000

2南京市财政局长江经济联合发展股份有限公司南京公司

7南京纺织产业(集团)有限公司20,000,0001.66%

1996年至2000年末期间,本行发生股权转让175笔,转让股数南京市江宁区教育局共计48,940,889股其中,单户转让股数超过100万股以上的转让情况如下:

为了防范利率变动对本行盈利的影响,合理配置本行的债券资产结构,满足流动性管理需要,本行将严格控制交易性债券资产的占比同时,本行将积极利用市场已有的做空机制和开发新的产品工具,合理配置多头和空头头寸以加强风险对冲能力,并积极发掘和运用无风险套利机会,降低市场波动风险;积极开发债券型人民币理财产品,增加中间业务收入此外,作为银行间市场的做市商和人民银行公开市场一级交易商,本行在中国债券市场上拥有良好的商誉和丰富的客户资源,可以有效地实现调整债券资产结构的目标,降低资产结构调整中出现的价格波动风险和流动性风险

4、合理配置新增债券资产,增强资产盈利南京市教科所 案例能力,规避利率风险

(控股)有限公司

1南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司 238,640,00019.78%

39家原城市信用社股东转股人民币14,265.42万元,南京市财政局和七家区财政局入股人民币10,500万元,35家法人单位入股人民币10,234.58万元

4-7-2货币政策风险

8南京市玄武区财政局等4户股东南京市玄武区国有资产经营中心3,095,430

号

1南京市财政局南京市国有资产投资管理控 222,840,000

4-5区域经营过程中的风险

2南京市白下区财政局450.001.29

2南京新港高科技股份有限公司 203,000,00019.79%

表5-8:截至2002年12月31日前十大股东持股情况

表5-13:2006年度超过100万股以上股份转让情况

序转让方受让方

2巴黎银行 231,705,10119.20%

3、加强内控建设,加大信息技术投入

2巴黎银行 231,705,10119.20%

9南京中北(集团)股份有限公司200.000.57

4-4-5舞弊、欺诈的风险

23南京市东方汽车发展公南京市工商局年检司85.330.24

截至2005年12月31日,本行的股本总额为1,206,751,340股,股东户数共6,776户,其中:

表5-7:2002年度超过100万股以上股份转让情况

15熊猫电子集团公司劳动服务公司 熊猫电子集团有限公司1,188,330

35南京旭东服饰实业总公司10.700.03

信息化建设一直是本行最重要的基础工作目前本行依据金融电子化建设发展规划,建设了本行的核心银行业务应用系统,实现集中业务处理;强化管理信息系统,利用数据仓库、数据挖掘等技术实现银行内部管理的信息化;加强信息系统管理,提高系统安全运行能力本次募集资金将部分投入到金融电子化建设方面,继续提高金融服务水平,降低信息技术风险

12南京市国有资产经营公司200.000.57

第五节 发行人基本情况

25南京友谊公司50.000.14

4-4-1内部控制不能满足新增业务控制的风险

4南南京国家税务局京市玄武区财政局200.000.57

7南京市证券公司500.001.43

目前本行业务主要集中在南京地区,立足于南京城市居民及优质的中小企业,逐步树立了“市民银行”、“中小企业银行”及“债券市场特色银行”的良好品牌形象根据中国人民银行南京分行营业管理部南京金融经济月报统计数据,截至2006年6月30日本行存贷款规模在南京地区的市场占有率仅次于四大国有商业银行和交通银行

序转让方股份(股)

1996年2月6日,本行在南京市工商行政管理局办理了登记注册手续,并领取了注册号为[-6]的《企业法人营业执照》,注册资本为3.5亿元,企业名称为南京城市合作银行股份有限公司,企业性质为股份有限公司,法定代表人为王晨曦先生

(5)江苏省石油总公司因中国石化集团重组改制而更名为中国石化集团江苏南京市工商局查询石油有限责任公司;金陵制药集团总公司更名为南京金陵制药(集团)有限公司;南京市证券公司更名为南京证券有限责任公司;南京天地集团总公司更名为南京天地国际集团有限公司

14南京市希科房地产开发有限公司250.000.71

资产负债净头寸2,119,,098 16,599 15,66610,5632,611,136

资产款

卖出回购金融1,729,0007,5681,736,568

转三

本行实行一级法人管理体制,总行根据分支机构和总行业务部门的管理内容、管理水平和经营环境对其进行业务授权,分支机构按照总行授权管理规定对下属机构进行转授权若本行业务人员未能严格按照授权操作程序执行相应职权,或授权管理不能对受权人超越授权权限行使权力或存在的失职行为进行有效干预,可能在一定程度上造成本行经营的不确定性

(八)传真:025-

本行在实施区域经营过南京市中华中学初中程中,将不断增设异地分支机构,在新增机构业务发展初期,可能会由于新员工或新管理团队对本行内控文化的理解不深刻而引发操作风险

信息技术风险对策

项

3、不断提高外汇业务的风险管理能力

表5-1:设立时股东持股情况

7南京沿江工业开发区南京沿江工业开发区国4,000,000

3南京新港高科技股份有限公司 205,200,00017.00%

幼儿园等43户股东

4、不断加强技术创新与产品创新,提高中间业务竞争能力

法人股东503户,共持有1,111,860,644股,占总股本的92.14%;自然人股东6,194户,共持有94,890,696股,占总股本的7.86%

7南京市下关区财政局60.000.17

截至2002年12月31日,本行的前十大股东持股情况如下:

(六)2005年度

(3)江苏省物资集团总公司受让因法院裁定而转让的本行股份100,000股;由于法律诉讼原因,江苏省物资集团总公司于1999年将其持有的15,江苏省南京市工商局100,000股份转让给江苏省国有资产经营公司

11中山集团财务有限责任公司巴黎银行5,916,870

2江苏省石油总公司 15,000,0004.29

本行严格执行《南京市商业银行授权管理办法》,对法定经营范围内的一般常规业务经营管理、财务管理、人事管理和其他事务管理进行逐级有限的年度基本授权,同时根据需要,对超出基本授权范围的某一特定事项和某项特殊事务进行临时的特别授权在总行对授权人进行直接授权的同时,各受权人依规定在履行必要的程序后,在其授权范围内对其内部关键业务岗位进行转授权

(4)南京市财政局、南京新港高科技股份有限公司、长江经济联合发展(集团)股份有限公司南京公司、江苏省盐业集团有限责任公司、南京纺织产业(集团)有限公司和南京证券有限责任公司于2000年末本行第一南京市江宁区房产局次增资扩股时分别认购124,160,000股、203,000,000股、23,5140,000股、20,000,000股、15,039,330股和8,500,000股

5-1发行人基本情况

表4-9:截至2006年12月31日本行外币资产负债结构 单位:千元

拆出资金---

本行将以发行上市与实现区域经营为契机,不断扩大经营规模,增加营业收入,实现利润的持续稳定增长,降低税收政策调整的不利影响;如果实际税率上调幅度较大,本行将根据业务发展情况适当调整业务与资产结构,减少政策变化对利润的影响

1995年12月29日,原南京会计师事务所对本行的注册资本进行了审验,并出具了[宁会验(95)0235号]验资报告,确认截至1995年12月29日本行实收资本人民币35,000万元,其中:

自本行成立之日起三年内,部分发起人因法院裁定、清算投资、企业改制和委托本行代为寻找出让方等原因将其持有的本行南京市科委主任黄河股份进行转让,本行为上述股东办理了转让申请登记,并于1999年末统一办理了变更登记手续

股(集团)有限责任公司

21中山陵园管理处100.000.29

3、针对市场环境变化积极优化债券资产结构、调整投资策略

2001年11月28日,本行与国际金融公司签订了《南京市商业银行和国际金融公司签订之认购协议》,协议约定,国际金融公司以1.21元/股的价格认购本行181,000,000股普通股

1南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司 238,640,00019.78%

2002年2月,国际金融公司出资26,461,508.72美元(按1美元兑换8.27655元人民币的汇率折合2.19亿元人民币),以每股1.21元人民币的价格认购本行181,000,000股普通股国际金融公司认购后,本行的总股本由1,025,751,340元人民币增加到1,206,751,340元

27润佳实业发展有限公司50.000.14

2南京军区华山饭店等8户股东南京胜必克贸易有限南京市江宁区安监局公司9,170,370

3南京市投资公司南京市国有资产投资管理控10,000,000

2002年3月,国际金融公司入股本行,持有本行15.00%的股份;2005年12月,经中国银监会批准,法国巴黎银行受让国际金融公司持有本行10.00%的股份,受让有关中方股东持有本行9.20%的股份,合计持有本行19.20%的股份,现为本行第二大股东

序号转让方受让方 股份(股)